Қазақстан Республикасының аумағындағы криптобиржалардың заңсыз қызметі туралы

Біздің қауымдастықтың қатарына қосылу мақсатында реттеуші лицензиясын алған крипто биржаларының көпшілігі (Digital Asset Trading Facility) белсенді қызығушылық танытуда.

Қазақстан аумағында қамтамасыз етілмеген цифрлық активтерді шығаруға және сатып алуға-сатуға қатаң тыйым салынады (ҚР Цифрлық активтер туралы Заңның 8-бабының 5-тармағы) және оған «Астана» Халықаралық қаржы орталығының аумағында ғана рұқсат етіледі. Мұндай тыйым 2020 жылдан бастап қолданылады (Қазақстан Республикасының 2020 жылғы 25 маусымдағы № 347-VI ҚРЗ Заңы).

Сондықтан, крипто биржаларының қызметін АХҚО тиісті лицензиясы болған жағдайда ғана заңды деп бағалауға болады. Крипто алмасудың қалған алаңдары мен тәсілдері – дамыған елдердің юрисдикцияларында барлық шаралармен күресуге тырысатын қылмыстық әрекет.

Тиісті реттеусіз Крипто валюта-мысалы, сыбайлас жемқорлық сияқты заңсыз жолмен алынған қаражатты заңсыз алу, жылыстату және жасыру үшін тамаша құрал. Крипто валютасы қылмыстық әрекетті, терроризмді қаржыландыру үшін кеңінен қолданылады. Крипто активтерін заңсыз жерлерде сату немесе сақтау арқылы мұндай крипто биржасының клиенті өз еркімен крипто сатып алған активті пайдаланған қылмыстық әрекеттерге қатыса алмайды.

Реттеуші лицензиясын алмаған крипто биржалар Қазақстанға салық төлемейді, сонымен қатар оның клиенттерінің кірістерін жасыруға ықпал етеді. Сондай-ақ, олардың қызметі өз клиенттерінің қаражатының сақталуына кепілдік бермейді, өйткені мұндай крипто биржалар өздері жұмыс істейтін елдің құқықтық міндеттемелерін өз мойнына алған жоқ. Мұндай биржалардың көпшілігі күмәнді юрисдикцияларда тіркелген, сондықтан өз салымдарын жоғалтқан кезде Қазақстанның құқық қорғау органдары мұндай биржалардың клиенттеріне көмектесуі екіталай. Сонымен қатар, осы биржалардың клиенттеріне (қазақстандықтарға) олардың заңдылығы тұрғысынан осындай күмәнді платформалардағы белсенділігі үшін қарсы сұрақтар қойылуы мүмкін. Әрбір осындай биржа кез келген уақытта салымшылардың қаражатын өз қалауы бойынша пайдалана алады. Әлемге әйгілі FTX биржасы бар істің айқын мысалы.

Сонымен, заңсыз крипто биржаларының қызметі лицензия алуға, ең төменгі капиталды ұстауға, ақпараттық жүйенің жұмыс істеуіне, қымбат комплаенс, AML және т.б. мамандардың еңбегіне ақы төлеуге жұмсалатын лицензияланған крипто биржаларын тең емес жағдайларға қояды. реттеушінің талаптарын дұрыс орындау үшін. Бұл шығындардың барлығы биржалық қызметтердің қымбаттауына әкеледі және клиенттердің сұранысының төмендеуіне әкеледі.

Қазақстанда қандай да бір қиындықсыз АХҚО лицензиясынсыз жұмыс істейтін крипто биржаларының қосымшаларын пайдалануға болады. Мен білетіндердің арасында: binance global (шатастыруға болмайды binance.kz), bybit global (шатастыруға болмайды bybit.kz), kucoin, okx, mexc және т.б. Олардың барлығы қазақстандық заңнаманың талаптары бойынша дереу бұғатталуы тиіс.

Сарапшылар мен трейдерлердің болжамды деректері аясында таяу кезеңде негізгі крипто валютасы - биткоин құнының айтарлықтай өсуі болжанады. Бұл факт қазақстандықтардың арасында инвестициялауға қызығушылық тудыратыны сөзсіз. Жауапты органдардың заңсыз алаңдарға қатысты әрекетсіздігі қоғамда олардың заңдылығының елесін тудыруы және заңсыз әрекетке итермелеуі мүмкін.

Осыған байланысты, ҚР Қаржы нарығын реттеу және даму агенттігі, сондай - ақ ҚР Сыбайлас жемқорлыққа қарсы қызметі, Мемлекеттік кірістер комитеті, Қазақстан Ұлттық Банкі және «Астана» Халықаралық қаржы орталығы-АХҚО құқықтық ұстанымын тыңдағым келеді.

Бағалы қағаздар жөніндегі комиссиялардың халықаралық ұйымы (IOSCO), сондай-ақ қаржылық тұрақтылық жөніндегі кеңес (Financial Stability Board) өз ұсыныстарында осы мәселе бойынша сөз сөйледі:

«Билік криптоактивті эмитенттер мен қызмет көрсетушілердің шетелдік юрисдикциялардағы қызметті жүзеге асыру арқылы реттеу мен қадағалаудан жалтару әрекеттерінен туындайтын тәуекелдерді жою үшін өкілеттіктер мен мүмкіндіктердің болуын қамтамасыз етуі керек».

Біздің қауымдастықтың басты міндеті қазақстандық крипто экожүйені дамыту, қоғам, мемлекет және осы саладағы кәсіпкерлік қызмет үшін барлық тәуекелдерді барынша азайту болып табылады.

Сондықтан, біздің қауымдастық Қазақстанда тек заңды крипто биржалар жұмыс істеуі керек деп санайды, бұл үшін біз барлық күш-жігерімізді саламыз.