О незаконной деятельности крипто бирж на территории РК

С целью вступить в ряды нашей Ассоциации активно проявляют интерес большинство крипто бирж (Digital Asset Trading Facility), получивших лицензию регулятора.

На территории Казахстана выпуск и купля-продажа необеспеченных цифровых активов строго запрещается (п.5 ст.8 Закона о цифровых активах в РК) и разрешена она только на территории Международного финансового центра «Астана». Такой запрет действует еще с 2020 года (Закон Республики Казахстан от 25 июня 2020 года № 347-VI ЗРК).

Поэтому, деятельность крипто бирж может расцениваться как законная, только при наличии соответствующей лицензии МФЦА. Остальные площадки и способы крипто обмена – это преступная деятельность, с которой в юрисдикциях развитых стран пытаются бороться всеми мерами.

Крипто валюта без надлежащего регулирования – это идеальный инструмент для незаконного вывода, отмывания и сокрытия средств, полученных противоправным путем, таким как коррупция, к примеру. Крипто валюта широко используется для финансирования преступной деятельности, терроризма. Торгуя или храня крипто активы на незаконных площадках, клиент такой крипто биржи, не по своей воле может стать причастным к преступным деяниям, в которых использовался приобретенный им крипто актив.

Крипто биржи, не получившие лицензию регулятора, не платят Казахстану налоги, и мало того, способствуют сокрытию доходов ее клиентов. Также, их деятельность не гарантирует сохранность средств ее клиентов, так как такие крипто биржи не брали на себя правовые обязательства страны, в которой они функционируют. Большинство таких бирж зарегистрированы в сомнительных юрисдикциях, следовательно, при потере своих вкладов, правоохранительные органы Казахстана вряд ли помогут клиентам таких бирж. Более того, клиентам (казахстанцам) этих бирж могут быть заданы встречные вопросы за активность на таких сомнительных платформах с точки зрения их законности. Каждая подобная биржа в любой момент может использовать средства вкладчиков по своему усмотрению. И наглядный тому пример кейс со всемирно известной биржей FTX.

И наконец, деятельность незаконных крипто бирж ставят в неравные условия лицензированные крипто биржи, которые несут затраты на получение лицензии, на содержание минимального капитала, функционирование информационной системы, оплату труда дорогостоящих специалистов по комплаенсу, AML и тд. для надлежащего выполнения требований регулятора. Все эти расходы вызывают удорожание стоимости услуг биржи и приводят к снижению спроса со стороны клиентов.

В Казахстане, без каких-либо затруднений, можно воспользоваться приложениями крипто бирж, работающих без лицензии МФЦА. Среди тех, которые известны мне: binance global (не путать с binance.kz), bybit global (не путать с bybit.kz), kucoin, okx, mexc и тд. Все они, по требованиям казахстанского законодательства, незамедлительно должны быть заблокированы.

На фоне прогнозных данных от экспертов и трейдеров, в ближайший период предполагается существенный рост стоимости главной крипто валюты - биткойна. Сей факт, без сомнений, вызовет среди казахстанцев интерес инвестирования. Бездействие со стороны ответственных органов в отношении незаконных площадок может вызвать у общества иллюзию их правомерности и подтолкнуть к незаконной деятельности.

В связи с этим, хочется услышать правовую позицию ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің ресми парақшасы, а также ҚР Сыбайлас жемқорлыққа қарсы қызметі / Антикоррупционная служба РК, Мемлекеттік кірістер комитеті Комитет государственных доходов, Қазақстан Ұлттық Банкі Национальный Банк Казахстана и Международный финансовый центр "Астана" - АХҚО / МФЦА.

Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO), а также Совет по финансовой стабильности (Financial Stability Board) в своих рекомендациях уже высказались по этому поводу:

«Органы власти должны обеспечить наличие полномочий и возможностей для устранения рисков, возникающих в результате попыток эмитентов криптоактивов и поставщиков услуг уклониться от регулирования и надзора путем осуществления деятельности в иностранных юрисдикциях».

Главной задачей нашей Ассоциации является развитие казахстанской крипто экосистемы, минимизация всех рисков для общества, государства и предпринимательской деятельности в этой сфере.

Поэтому, наша Ассоциация считает, что в Казахстане должны работать только законные крипто биржи, для этого мы приложим все свои усилия.